Alles, was Sie über Gold-ETFs wissen müssen und wie sie sich von Gold-ETCs unterscheiden | Rankia Deutschland (2024)

Das Wichtigste zuerst

Die Vor- und Nachteile auf einen Blick

Wie funktionieren Gold-ETFs?

Gold-ETFs, auch als Gold-Investmentfonds bekannt, ermöglichen es Ihnen, in Gold zu investieren, ohne physisches Gold zu erwerben oder zu lagern. Anteile eines Fonds, der in Gold investiert, werden von Investoren erworben und verkauft.

Diese Art von ETFs investiert entweder direkt in Gold oder in Derivate, die den Goldpreis nachbilden. Tatsächlich lagern physisch gesicherte Gold-ETFs das Gold in einem Tresor und geben Anteile aus, die einen bestimmten Teil des Goldes entsprechen. Bei Derivate-basierten Gold-ETFs wird das Gold nicht physisch gehalten; Stattdessen investiert der Fonds in Finanzinstrumente, die die Entwicklung des Goldpreises spiegeln.

Wie kann man in Gold-ETFs investieren?

Zunächst muss ein Depot bei einem Broker eröffnet werden, um in Gold-ETFs zu investieren. Dabei ist es wichtig, einen Broker mit einer breiten Palette von ETFs und niedrigen Gebühren zu wählen. Sie können sich die Übersicht über verschiedene Broker ansehen, um ein Gefühl dafür zu bekommen, was der Markt hergibt.

Natürlich können Anleger auch in Gold-ETFs über einen Sparplan investieren.

Was sind die Vorteile?

Anleger profitieren von mehreren Vorteilen von Gold-ETFs. Einer der größten Vorteile ist, dass sie eine einfache und günstige Möglichkeit bieten, in Gold zu investieren. Anleger können einfach Anteile an einem Gold-ETF kaufen und verkaufen, anstatt physisches Gold zu kaufen und zu lagern.

Die Liquidität von Gold-ETFs ist ein weiterer Vorteil. Da sie a der Börse gehandelt werden, haben Investoren die Möglichkeit, sie jederzeit zu kaufen und zu verkaufen. Dies ist ein bedeutender Vorteil im Vergleich zum Besitz von physischem Gold, das verkauft werden muss, um Bargeld zu erhalten.

Darüber hinaus bieten Gold-ETFs eine hohe Transparenz. Während des Handelstages wird der Wert der ETF-Anteile kontinuierlich a den Goldpreis gekoppelt. Dies ermöglicht es Investoren, jederzeit den Wert ihrer Investition zu bewerten.

Ein weiterer Vorteil von Gold-ETFs ist, dass sie eine gute Möglichkeit bieten, ein Portfolio zu diversifizieren. Gold hat oft eine geringe Korrelation zu anderen Anlageklassen, was bedeutet, dass es sich oft anders verhält als Aktien oder Anleihen. Dies kann dazu beitragen, das Risiko in einem Portfolio zu reduzieren.

Gold-ETFs können auch als Schutz vor Inflation und Währungsrisiken verwendet werden. Gold wird häufig als sicherer Hafen in Krisenzeiten angesehen, was es in der Lage macht, seinen Wert besser als andere Anlagen zu halten, wenn die Inflation steigt oder die Währung abwertet.

Was sind die Nachteile?

Auch Gold-ETFs haben wie alle Anlagen ihre Nachteile. Einer der größten Nachteile ist, dass sie nicht dasselbe sind wie der Besitz von physischem Gold, obwohl sie eine einfache und kostengünstige Möglichkeit bieten, in Gold zu investieren. Anleger besitzen nur Anteile an einem Fonds, nicht das Gold, in das der ETF investiert.

Die Tatsache, dass sie Kosten verursachen, ist ein weiterer Nachteil von Gold-ETFs. Diese Kosten, die als Gesamtkostenquote bekannt sind, umfassen die Verwaltung von ETFs und können die Rendite senken. Diese Kosten müssen bei der Bewertung der Rentabilität einer Investition in Gold-ETFs berücksichtigt werden.

Außerdem zahlen Gold-ETFs keine Dividenden. Dies unterscheidet sie von einer Vielzahl anderer Arten von ETFs, die in Aktien investieren und Anlegern Dividenden ausschütten. Dies deutet darauf hin, dass andere Arten von ETFs für Investoren geeigneter sind, die nach regelmäßigen Einkünften suchen.

Ein weiterer Nachteil von Gold-ETFs ist die mögliche Volatilität des Goldpreises. Gold wird häufig als sicherer Hafen in Krisenzeiten angesehen, aber sein Preis kann stark schwanken. Infolgedessen besteht das Risiko, dass der Wert der ETF-Anteile abnimmt.

Besteuerung

Die Besteuerung von Gold-ETFs variiert je nach Land. Es besteht die Möglichkeit, dass Gewinne aus dem Verkauf von Gold-ETFs in einigen Ländern steuerpflichtig sind. Es ist empfehlenswert, die steuerlichen Auswirkungen einer Investition in Gold-ETFs zu berücksichtigen und gegebenenfalls fachkundigen Rat einzuholen.

Gewinne aus dem Verkauf von Gold-ETFs werden in Deutschland als Kapitalerträge betrachtet und sind daher steuerpflichtig. Die Steuerhöhe hängt vom Einkommensteuersatz des Investors ab und kann bis zu 25 % betragen. Es besteht auch die Möglichkeit, einen Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer zu entrichten.

Die Verrechnung von Verlusten aus dem Verkauf von Gold-ETFs mit Gewinnen aus anderen Kapitalerträgen kann dazu beitragen, die Steuerlast zu senken.

Die Besteuerung von ETFs und physischem Gold kann sich unterscheiden. Gewinne aus dem Verkauf von physischem Gold sind in einigen Ländern, wie Deutschland, steuerfrei, wenn das Gold mindestens ein Jahr lang gehalten wurde.

Wie vergleiche ich sie?

Beim Vergleich von Gold-ETFs sollten folgende Faktoren berücksichtigt werden:

• Art des ETFs: Investiert der ETF in Derivate oder physisches Gold?
• Gesamtkostenquote (TER)
• Bietet der Gold-ETF eine Währungssicherung?
• Wertentwicklung des ETF in der Vergangenheit
• Größe des Fonds
• Methode der Replikation: Nutzt der ETF eine physische oder synthetische Replikation?

Die Crème de la Crème

Die Auswahl der „besten“ Gold-ETFs hängt von den individuellen Zielen und Anforderungen des Investors ab. Einige oft hochwertig angesehene Gold-ETFs sind:

• Invesco Physical Gold A: Dieser ETF investiert in physisches Gold und hat eine niedrige Gesamtkostenquote.
• iShares Physical Gold ETC: Auch dieser ETC investiert in physisches Gold und hat eine niedrige Gesamtkostenquote.
• Xetra-Gold: Dieser ETC ist einer der größten und liquidesten auf dem Markt und investiert in physisches Gold.

Aufbau eines Portfolios

Um ein Portfolio mit Gold-ETFs aufzubauen, können die folgenden Schritte befolgt werden:

1. Anlageziele bestimmen: Diversifikation, Inflationsschutz oder sicherer Hafen in Krisenzeiten.
2. Gold-ETFs auswählen: Berücksichtigen Sie Faktoren wie Art des ETFs, TER, Wertentwicklung und Fondsgröße.
3. Vermögensallokation bestimmen: Etwa 5-10% eines Portfolios sollten in Gold investiert sein.
4. Gold-ETFs kaufen: Dies kann über einen Broker erfolgen.
5. Portfolio überwachen: Überprüfen und aktualisieren Sie Ihr Portfolio regelmäßig.

Bevor man ein Portfolio mit Gold-ETFs aufbaut, ist es entscheidend, umfassende Recherchen durchzuführen und gegebenenfalls fachkundigen Rat einzuholen.

Wie sicher sind sie?

Die Art des Gold-ETFs ist einer der wichtigsten Faktoren, die die Sicherheit des ETFs beeinflussen. Gold-ETFs, die in physisches Gold investieren, gelten im Allgemeinen als sicherer als solche, die in Derivate investieren. Dies liegt daran, dass physisch besicherte Gold-ETFs das Gold tatsächlich in einem sicheren Tresor lagern und Anteile ausgeben, die einen bestimmten Anteil des Goldes repräsentieren. Im Gegensatz dazu investieren Derivate-basierte Gold-ETFs nicht direkt in das physische Gold, sondern in Finanzinstrumente, die die Entwicklung des Goldpreises nachbilden.

Die Gesamtkostenquote des ETFs ist ein weiterer wichtiger Faktor, den es zu berücksichtigen gilt. Diese Quote zeigt die Kosten auf, die mit der Verwaltung eines ETFs verbunden sind und die Rendite möglicherweise beeinflussen können. Um die Rentabilität einer Investition in Gold-ETFs richtig zu bewerten, müssen diese Kosten in Betracht gezogen werden.

Die Qualität des Fondsmanagers und die Stabilität des Emittenten sind zwei weitere Faktoren, die die Sicherheit von Gold-ETFs beeinflussen. Es ist wichtig, einen ETF auszuwählen, der von einem erfahrenen Fondsmanager verwaltet wird und dessen Emittent eine solide finanzielle Position hat.

Wie alle Investitionen sind auch Gold-ETFs mit Risiken verbunden. Schwankungen im Goldpreis können den Wert der ETF-Anteile beeinträchtigen. Es empfiehlt sich daher, die Vor- und Nachteile einer Investition in Gold-ETFs sorgfältig abzuwägen und gegebenenfalls fachkundige Unterstützung einzuholen.

Fazit

Eine kostengünstige und einfache Möglichkeit, in Gold zu investieren, ohne physisches Gold zu kaufen oder zu lagern, sind Gold-ETFs. Sie bieten hohe Liquidität und Transparenz und können bei der Diversifizierung des Portfolios und der Absicherung gegen Währungs- und Inflationsrisiken helfen. Es ist jedoch wichtig, die Kosten und Risiken von Gold-ETFs sorgfältig zu berücksichtigen, bevor man eine Investition trifft. Es kann auch hilfreich sein, Rat von Experten einzuholen.

Häufig gestellte Fragen