Acht bekannte Online Broker im Vergleich 2024 (2024)

Das Wichtigste in Kürze

• Bei Online Brokern können Anleger zu günstigen Konditionen ordern und außerbörslich handeln.
• Die einzelnen Anbieter unterscheiden sich bei den Gebühren und den angebotenen Anlageklassen.
• Einige Online Broker verlangen von ihren Kunden in jedem Fall oder unter bestimmten Umständen Depotführungsgebühren.
• Empfehlenswerte Broker: Etoro, Flatex, Plus500

Online Broker sind eine gute Wahl für alle, die ihre Anlageentscheidungen selbst treffen möchten und keine persönliche Beratung durch Bankmitarbeiter oder Vermögensberater brauchen. Die Onlineplattformen ermöglichen Anlegern, direkt am heimischen PC oder via Smartphone zu investieren. Sie nehmen Kundenorders entgegen und führen diese an den Märkten aus, lassen sich den Erwerb der Wertpapiere über Gebühren vom Kunden vergüten.

Acht bekannte Online Broker im Vergleich

Diese Art des Wertpapierhandels bringt viele Vorteile. Anleger können jederzeit, schnell und einfach selbst handeln. Sie profitieren von günstigen Ordergebühren und in der Regel auch von einer kostenloser Depot- und Kontoführung. Zudem ermöglichen viele Online Broker, an internationalen Börsen zu handeln und am außerbörslichen Handel teilzunehmen.

Der Nachteil: Online Broker bieten in der Regel keine individuelle Beratung an. Unerfahrene Anleger gehen damit ein Risiko ein. Börsenneulinge sollten sich daher gut überlegen, ob sie sich vor dem Investieren nicht doch besser von einem Bankmitarbeiter beraten lassen.

Worauf es bei der Auswahl eines Online Brokers ankommt

Mit der steigenden Zahl der Anleger, die ihre Investments lieber selbst tätigen als sie einem Anlageberater zu überlassen, ist auch die Zahl der Online Broker gewachsen. Wer auf der Suche nach einem passenden Online Broker ist, sollte nicht nur die Depot- und Ordergebühren vergleichen. Fremdkostenpauschalen, Handelsplatzentgelte, Wechselgebühren, Negativzinsen oder auch Gebühren für Sparplanraten können vermeintliche Kosteneinsparungen zunichte machen.

Neben den Kosten ist auch das Angebot an handelbaren Produkten ausschlaggebend. Favorisiert ein Anleger zum Beispiel Aktien, ETFs oder ETCs, wird er praktisch bei jedem Online Broker fündig. Will er aber CFDs, Devisen oder Kryptowährungen handeln, ist die Auswahl eher klein.

Auch der Service ist wichtig. Hier geht es vor allem um die telefonische Erreichbarkeit und einen deutschsprachigen Kundendienst. Außerdem sollten Anleger problemlos mit der Benutzeroberfläche der Plattform zurechtkommen. Gute Online Broker bieten ein kostenloses Demokonto zum Testen an.

Acht bekannte Online Broker

Laut einer Erhebung, die das Research- und Beratungshaus Barkow Consulting auf Basis von Bundesbankdaten für den digitalen Vermögensverwalter Whitebox durchgeführt hat, entfielen 77 Prozent der zwischen Juni 2020 und Juni 2021 eröffneten Depots auf digitale Anbieter. Damit ist der Marktanteil der Online Broker an Wertpapierdepots auf 35 Prozent gestiegen. Zu den bekanntesten Online Brokern zählen:

• Etoro
• Flatex (Risiko: Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken)
• Finanzen.net Zero
• Plus500
• ING Depot
• Scalable Capital
• Trade Republic
• Comdirect

Assetklassen und Handelsplätze: Welcher Broker bietet was

Etoro ermöglicht das Investieren in Aktien, ETFs und Kryptowährungen sowie das Traden von CFDs auf Währungspaare, Indizes und Rohstoffe. Auf der Social-Trading-Plattform können unerfahrene Anleger die Anlagestrategien von Top-Tradern beobachten und deren Trades kopieren. Nicht angeboten werden Anleihen, Fonds, ETCs, Optionsscheine und Zertifikate. Neben Frankfurt sind 15 weitere Handelsplätze weltweit verfügbar.

Flatex hat unter anderem 15.000 Aktien, 300 Premium-ETFs, 40 Premium-Fonds, CFDs und über 4.500 ETF- und Fonds-Sparpläne sowie Krypto-ETNs im Angebot. Der Handel erfolgt an allen deutschen Parkettbörsen, den elektronischen Börsen Xetra, Stuttgart-Euwax und Frankfurt Zertifikate AG sowie den Börsenplätzen Tradegate Exchange und Gettex.

Finanzen.net Zero bietet mehr als 6.000 Aktien, rund 1.500 ETFs und ETCs, mehr als 3.100 Fonds, rund 300.000 Zertifikate und Optionsscheine sowie 766 kostenlose ETF-Sparpläne an. Hinzu kommen der Handel von Bitcoin, Ethereum und Litecoin als Exchange Traded Product (ETP) sowie kostenlose Sparpläne auf Indizes und Rohstoffe. Getradet wird ausschließlich über die Handelsplattform Gettex (Börse München).

Alle auf Plus500 angebotenen Finanzinstrumente sind CFD-Instrumente. Die Plattform bietet eine umfangreiche Palette von Indizes, Rohstoffen, Aktien, ETFs, Optionen, Devisen und Kryptowährungen (je nach regulatorischen Vorgaben) in einer übersichtlichen Darstellung. Plus500 erweitert kontinuierlich sein Angebot, um den Bedürfnissen verschiedener Trader gerecht zu werden. Aktuell sind auf Plus500 über 2.000 Assets handelbar. Der Trader wird hier nicht an einem regulierten Handelsplatz tätig, sondern handelt direkt mit Plus500.

Scalable Capital bietet über 7.500 Aktien, mehr als 2.400 ETFs, 375.000 Derivate und mehr als 3.000 Fonds an. Hinzu kommen aktuell 13 Kryptowährungen sowie Sparpläne auf fast alle hier verfügbaren Aktien, ETFs und Kryptowährungen. Nicht handelbar sind Anleihen, CFDs und Devisenpaare. Anleger können nur zwischen Gettex und Xetra wählen.

Trade Republic hält aktuell 11.500 Aktien und ETFs, 420.000 Derivate, über 2.600 Aktien- und mehr als 2.400 ETF-Sparpläne zur Auswahl bereit. Nicht angeboten werden Fonds, mittlerweile aber Anleihen und Kryptowährungen sowie Krypto-Sparpläne. Die Transaktionen erfolgen im börslichen Handel über LS Exchange.

Comdirect bietet den Handel mit 14.000 Aktien, 16.000 Fonds, 1.500 ETFs, 34.000 Anleihen und 1 Million Zertifikaten. Mehr als 500 Fonds lassen sich besparen, darunter 100 kostenlose ETF-Sparpläne. Kryptowährungen sind nicht verfügbar. Gehandelt werden kann an allen deutschen Handelsplätzen.

ING Depot punktet mit einem Angebot von mehr als 1.000 sparplanfähigen ETFs, 640 Fondssparplänen, 560 Aktiensparplänen und 6 Zertifikatsparplänen. Hinzu kommen über 1.900 handelbare ETFs und rund 610.000 Zertifikate. Nicht verfügbar sind CFDs, Devisen und Kryptos. Der Handel ist möglich via Xetra, Gettex und Tradegate Exchange sowie in München, Frankfurt, Stuttgart, Berlin, Düsseldorf, Hamburg/Hannover, USA, Kanada und per Direkthandel.

Kostenfreies Depot: Nicht bei allen Online Brokern

Mit Comdirect und Etoro finden sich unter den hier verglichenen Online Brokern gleich zwei, bei denen Depotführungsgebühren anfallen oder unter bestimmten Umständen anfallen können.

Bei Comdirect ist das Depot nur in den ersten drei Jahren kostenfrei. Danach kostet es 1,95 Euro pro Monat, sofern man nicht mindestens zwei Trades pro Quartal tätigt, ein Girokonto bei der Direktbank führt oder mindestens einmal pro Quartal in einen Wertpapiersparplan einzahlt. Insgesamt fallen also 23,40 Euro pro Jahr an.

Eine Besonderheit gibt es bei Etoro. Hier wird nach zwölf Monaten ohne Anmeldung eine Inaktivitätsgebühr von 10 US-Dollar pro Monat fällig. Das dürfte für Vieltrader kein Grund sein, das ansonsten kostenfreie Etoro-Depot zu meiden. Auch Plus500 erhebt eine solche Inaktivitätsgebühr. Als inaktiv gelten Trader dann, wenn sie sich mindestens drei Monate nicht mehr ins Konto eingeloggt haben. Wer das umgehen möchte, muss sich also lediglich regelmäßig einloggen.

Die Depotführungsgebühren allein sollten aber nicht ausschlaggebend für die Wahl eines Online Brokers sein. Dafür sind weitere Kriterien zu berücksichtigen, etwa die Kosten für Wertpapierorders und Sparplanausführungen oder auch das Angebot an Anlageklassen, Sparplänen und Handelsplätzen.

Wertpapierorders: Große Unterschiede bei den Kosten

Kostenfrei können Wertpapiere bei Finanzen.net Zero und Etoro geordert werden. Die anderen Online Broker lassen sich den Wertpapierhandel teils gering, teils üppig vergüten.

So kostet der Aktienkauf bei Scalable Capital in der kostenfreien Variante Free Broker 0,99 Euro. Trade Republic verlangt je Handelsgeschäft 1,00 Euro Fremdkostenpauschale. Flatex berechnet bis 40.000 Euro Orderwert 5,90 Euro zuzüglich marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten.

Die Online Broker der Direktbanken sind sehr viel teurer: Comdirect verlangt Orderkosten zwischen mindestens 9,90 Euro (bis 2.000 Euro Ordervolumen) und maximal 59,90 Euro. Hinzu kommen ein Grundentgelt von 4,90 Euro und eine Orderprovision von 0,25 Prozent des Ordervolumens.

Noch höher ist die Maximalgebühr mit 69,90 Euro bei der ING. Eine Minimalgebühr gibt es nicht, doch auch hier fallen 4,90 Euro Grundgebühr und 0,25 Prozent Provision für An- und Verkäufe von Wertpapieren über die Börse und im Direkthandel an.

ETF-Sparpläne: Gebühren variieren von 0 bis 1,5 Prozent

Wer lieber in ETF-Sparpläne statt in Aktien investiert, kann dies gebührenfrei bei Finanzen.net Zero, Scalable Capital, Trade Republic, ING Depot und Flatex (zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten) tun.

Comdirect lässt sich die Ausführung von ETF-Sparplänen mit 1,50 Prozent des Anlagebetrages vergüten, verzichtet aber anders als bei den Wertpapierorders hier auf Grundentgelt und Orderprovision.

Zusatzkosten: Wofür Online Broker außerdem Geld nehmen

Ein Blick in die Preis-Leistungs-Verzeichnisse der Online Broker offenbart weitere Kosten, etwa für Depotübertrag, Führung des Verrechnungskontos, Überweisungen aufs Referenzkonto, Dividendenauszahlungen, ETF-Ausschüttungen oder auch Depot- und Kontoauszüge. Idealerweise sollten diese Services kostenfrei sein.

Prüfen sollten Anleger außerdem, ob beziehungsweise ab welchem Guthaben ein Verwahrentgelt (Negativzinsen) anfällt. Comdirect zum Beispiel berechnet für Guthaben oberhalb von 100.000 Euro ein Verwahrentgelt von 0,5 Prozent per anno. Andere Broker wie Finanzen.net Zero, Etoro, Trade Republic und Scalable Capital verzichten darauf.

Demokonto: Nicht bei jedem Broker zu haben

Erst üben, dann traden – ein kostenloses Demokonto oder Musterdepot macht es möglich. Einsteiger können damit erste Erfahrungen sammeln, geübte Anleger und Depotwechsler einen gut zu ihnen passenden Online Broker finden und neue Strategien testen.

Musterdepots gibt es bei Comdirect, Etoro, Finanzen.net Zero, ING Depot und Flatex (Risiko: Investitionen in Wertpapiere bergen Risiken). Nicht angeboten werden sie von Scalable Capital und Trade Republic. Plus500 stellt gratis ein umfangreiches Demo-Konto zur Verfügung.

Häufig gestellte Fragen zu Online Brokern:

Weitere Themen zu Online Brokern:

• Online BrokerAcht bekannte Online Broker im Vergleich 2024Online Broker ermöglichen günstiges Traden, unterscheiden sich aber bei den Kosten und Anlageklassen. Worauf Anleger bei der Broker-Auswahl achten müssen. Mehr…Von Iris Schulte Renger

• Online BrokerWertpapierdepots: Depotkosten im VergleichJe niedriger die Depot- und Orderkosten sind, desto mehr bleibt dem Anleger von seiner Rendite. Welche Anbieter die günstigsten Depots haben. Mehr…Von Iris Schulte Renger
• Online BrokerAktien kaufen – Investieren, aber richtigAktien kaufen ist einfacher als gedacht. Doch damit erzielte Gewinne nicht durch hohe Gebühren dahinschwinden, sind einige Regeln zu beachten. Mehr…Von Iris Schulte Renger