Wann lohnt sich Daytrading? ++ Starkapital richtig auswählen (2024)

Ab wannlohnt sich das Daytrading und welches Startkapital braucht man dazu? – Mit diesen Fragen beschäftige ich mich auf dieser Seite. Daytrading ist besonders beliebt und charakterisiert sich durch schnelle Gewinne und Verluste. Viele Trader möchten gerne vom Börsenhandel selbstständig leben. Ab wann ist dies möglich und welches Kapital braucht man? – Informieren Sie sich ausführlich!

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Daytrading ist so beliebt, weil es den normalen Arbeitstag imitiert. Der Händler hat feste Arbeitszeiten. Dafür werden die offiziellen Börsenöffnungszeiten verwendet. Die Positionen werden mit hohem Volumen und mit kurzer Haltungsdauer eröffnet. Gewinne oder Verluste werden sehr schnell realisiert.

Der größte Grund für das Interesse am Daytrading ist es aber, dass man den normalen Job gegen einen einfachen und nicht anstrengenden Job vor dem PC tauscht. Anfänger sollten dies trotzdem nicht unterschätzen. Daytrading kann aus meinen Erfahrungen auch sehr anstrengend sein, denn man benötigt viel Konzentration. Wie viel Geld braucht man wirklich dafür, um vom Daytrading leben zu können?

Daytradingist mitjedemStartkapital möglich!

Als Daytrading wird der Tageshandel bezeichnet. Alle Handelspositionen werden innerhalb des Tages eröffnet und vor dem Ende geschlossen (Börsenschluss). Es wird in kurzfristigen Zeiteinheiten agiert.

Daytradingist mitfast jedemStartkapital möglich. Manche Broker bieten sogar ein Trading Startkapital ohne Einzahlung. Sie können mit minimalen Beträgen den Handel an den Finanzmärkten bereits starten. Ob sich das wirklich lohnt? Diese Frage beantworte ich in diesem Beitrag. Vorweg: Die Grenzen für Ihr Kapital sind nach oben offen. Der Handel bietet insbesondere in liquiden Märkten hohe Potenziale.

Bei so gut wie allen Brokern können Sie ein Daytrading Konto ab 100€ oder weniger eröffnen. Jedoch sollte man vorher wissen, welches Finanzprodukt man handeln möchte. Nicht jedes Finanzprodukt ist für kleine Beträge geeignet. Beispielsweise sind Terminkontrakte für nur sehr großes Kapital geeignet, da die Positionsgrößen automatisch schon sehr groß sind.

Für kleine und große Beträge eignen sich die Derivate Forex und CFD (Differenzkontrakte). Die Positionsgröße ist beliebig anpassbar und Sie können nahezu alle Märkte traden.

Fakten zur Kapitalgröße im Daytrading:

• Daytrading ist schon mit wenigen hundert Euros möglich.
• Die Mindesteinzahlung liegt bei den meisten Brokern unter 100€.
• Nicht jedes Finanzprodukt ist für kleines Kapital geeignet.

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Positionsgrößen

Nahezu jeder Forex- und CFD Broker bietet die Stückelung von Positionen an. Die Positionsgrößen werden in Lot angegeben. Dieser Begriff stammt aus dem englischen Tradingbereich und bezeichnet die Größe von 100.000 Einheiten des Basiswertes im Forex (Währungen). Beim Handel mit Differenzkontrakten auf Aktien bzw. Indizes wird die Positionsgröße hingegen in Kontrakten angegeben. Der Vorteil bei einem Online-Broker ist es, dass man auch 0,01 Lot handeln könnte. Dazu braucht man wenig Kapital.

Trader können die Positionsgröße beliebig auf die Nachkommastelle anpassen. Zum Beispiel sind 10,50 Lots oder Kontrakte handelbar. Die Positionsgrößen geben einem Trader also einen Spielraum, bei sehr sehr großen Positionsgrößen kann es aber Beschränkungen vom Broker geben. Diese Situation ist für die meisten Händler aber nie erreichbar.

• Positionen sind schon ab wenigen Euro Risiko möglich
• Positionen lassen sich auf fallende und steigende Kurse eröffnen
• Forex und CFDs eignen sich am besten für wenig Startkapital

Geeigneten Broker wählen

Die Auswahl eines Brokers für das Daytrading ist nicht besonders leicht, denn es gibt ein sehr großes Angebot im Internet. Die Eigenschaften eines Anbieters sollten genau miteinander verglichen werden, um zu einem guten Ergebnis zu kommen. Leider fallen viele Anfänger auf leere Werbeversprechen rein und können kaum unterscheiden, welcher Broker der beste und günstigste ist.

Meine Kriterien für einen vertrauenswürdigen Broker:

• Regulierung und Lizenzen
• Professioneller Support auf Deutsch
• Geringe Mindesteinzahlung
• Handel ist möglich mit kleinem und großen Kapital
• Schnelle Ausführung
• Stabile Handelsplattform
• Günstige Handelsgebühren

Mit mehr als 10 Jahren Erfahrungen an den Finanzmärkten habe ich viele Broker getestet und präsentiere Ihnen in der nachfolgenden Tabelle meine Ergebnisse.

Capital.com ist ein sehr toller Anbieter mit einer dreifachen Regulierung. Echtgeldkonten lassen sich hier ab 20€ eröffnen. Capital.com punktet mit einem guten Gesamtpaket und einer großen Auswahl. GBE Brokers eignet sich für Trader, die noch günstigere Gebühren und spezielle Angebote wollen. Ein variabler Hebel ist ebenfalls verfügbar.

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Derivate nutzen mit wenig Kapital

Daytrader handeln meistens Derivate. Zugrunde liegt ein Basiswert (Aktie, Rohstoff usw.) und es wird auf diesen Wert ein Kontrakt gehandelt. Der Kontrakt ist mit einem für das Daytrading passendem Hebel unterlegt. Hebelprodukte gibt es in vielen Ausführungen. Für große Positionsgrößen ist nur ein kleineres Mindestkapital nötig. Dies nennt sich auch Margin-Handel.

Mit einer bestimmten Sicherheitsleistung (Margin Trading) können Sie größere Positionsgrößen traden. Der Broker erlaubt es Ihnen und leiht Ihnen sozusagen Kapital. Ein Vorteil im Daytrading ist, dass die Kapitalkosten wegfallen, weil die Positionen vor der Nacht geschlossen werden. Mit einem Hebel von 1:500 wäre es beispielsweise möglich 500€ am Markt zu handeln mit nur 1€ Sicherheitsleistung. Dies ist ein extrem hoher Hebel und muss nicht immer ausgereizt werden und das Risiko kann mit der Positionsgröße bestimmt werden. In Deutschland sind Hebel auf maximal 1:30 beschränkt.

• Derivate erlauben den Einsatz eines Hebels.
• Sie können mit einer kleinen Sicherheitsleistung (Margin) größere Positionen handeln.
• So kann der Gewinn auch mit kleinem Kapital gesteigert werden.

Rechnung: Ab wannvom Daytrading leben?

In der folgendenRechnung möchte ich Ihnen beantworten, ab wann es möglich ist vom Daytrading zu leben. Vorausgesetzt wird natürlich ein profitabler Handel. Daran scheitern aber schon sehr viele Händler.

Rechnung:

• Trefferquote von 50%
• Gewinn-Risikoverhältnis 1:2
• Money Management 1% vom Gesamtkapital
• Ausgaben und Steuern im Daytrading – 30%

Der Trader hat eine Trefferquote von 50% und gewinnt jeden zweiten Trade mit einem Verhältnis von 1:2. Dies bedeutet, dass er 1 Trade gewinnen muss, um 2 Verluste auszugleichen. 1% vom Gesamtkapital werden eingesetzt. Als Beispiel nehme ich eine Daytrading Kontogröße von 10.000€.

Kann man von einem 10.000€ Konto leben?

Nach 10 Trades bekommt man einen Gesamtgewinn von 500€. Die Woche hat 5 Handelstage und der Monat hat im Durchschnitt 20 Handelstage. In einem Monat wäre das ein Einkommen von ca. 2000€. Der Trader müsste seine Tradefrequenz oder das Kapital erhöhen für einen größeren Gewinn. Beispielsweise würde sich der Gewinn bei 20 Trades pro Woche verdoppeln.

• Gewinn: 20 Trades in der Woche = 10 Verlierer (-1000€) + 10 Gewinner (+2000€) = 1000€
• Auf den Monat gerechnet x 4 = 4000€ Gewinn (Beispiel Handelskosten im Daytrading schon abgezogen)
• Minus Steuern und Ausgaben = 2800€ (Versicherungen nicht einberechnet)

Theoretisch würde man auf einen Gewinn von 2800€ kommen, wenn man jeden Tag 4 Trades absetzt. Dieses Beispiel ist sehr theoretisch.

Nachteile der theoretischen Rechnung:

• Der Markt ist nicht jeden Tag gleich, manchmal gibt es keine Chancen
• Eine Auszahlung auf dem Handelsaccount mindert das mögliche Risiko
• Ein Accountwachstum ist mit dieser Startegie nicht möglich

Meine Erfahrungen: So viel Kapital benötigt man

Die obere Rechnung hat gezeigt, dass er sogar theoretisch möglich wäre vom Daytrading mit einem Account von 10.000€ zu leben. Dies ist aber ein wirklich extrem knappes Rechenbeispiel und die Tradefrequenz muss auch passen. Durch die oben aufgelisteten Nachteile ist es mindestens empfehlenswert höheres Kapital zu verwenden.

Ein Accountwachstum sollte auch möglich sein. Deshalb ist es aus meinen Erfahrungen besser das Kapital zu erhöhen und mindestens mit einem Kapital von 20.000€ – 30.000€ von Daytrading versuchen zu leben. Schwankungen in einem Konto sind normal und sollten durch das Kapital abgefedert werden. Meiner Meinung nach kann man mit einem Kapital von 50.000€ auf dem Konto optimal vom Daytrading leben und sichert sich zudem ein zusätzliches Kontowachstum.

• Ein größeres Konto bringt mehrere Vorteile mit sich.
• Versuchen Sie nicht mit zu wenig Kapital vom Daytrading zu leben, denn sonst gehen Sie zu hohe Risiken außerhalb des Money Managements von 1% ein. Dies kann das Aus für Ihr Konto bedeuten.
• Geldauszahlung und ein gleichzeitiges Kontowachstum ist der optimale Zustand für einen Daytrader.

Fazit: Daytrading Startkapital

Daytrading ist mit jedem Startkapital möglich. Bei dem oben vorgestellten Broker können Sie bereits ab 0€ ein Echtgeldkonto eröffnen. Wichtig ist es, welche Ziele der Trader hat. Möchte er davon leben oder möchte er neben seiner Arbeit ein zusätzliches Einkommen aufbauen. Beide Szenarien sind möglich. Kleine Konten lassen sich mit dementsprechenden Hebeln schnell vergrößern.

In der oberen Rechnungen habe ich Ihnen auch gezeigt, welche Faktoren in die Frage mit einfließen: „Wann kann ich vom Daytrading leben?“. Verschiedene Stellschrauben spielen dabei eine Rolle. Die Rechnung wurde mit einem sehr kleinen Konto durchgeführt was eine seine Grenzen stößt.

Aus meinen Erfahrungen ist es besser ein höheres Kapital im Bereich von 20.000€ – 30.000€ zu verwenden. Optimal vom Daytrading leben kann man aus meinen Erfahrungen ab einer Größe von 50.000€. Der Trader sollte zudem nicht vergessen, dass jede Auszahlung die Kontogröße verkleinert und somit einen Einfluss auf das Money Management hat.

Mein Tipp: Über 3.500 verschiedene Märkte zu günstigen Gebühren daytraden:

Meist gestellte Fragen zu Daytrading Startkapital: