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Alexandre Desoutter aktualisiert am 08/03/2023
Inhaltsverzeichnis
Wenn Sie sich für Online-Investitionen an der Börse interessieren, haben Sie wahrscheinlich schon von dem Broker Degiro gehört. Tatsächlich handelt es sich derzeit um einen der vielseitigsten und attraktivsten Online-Broker auf dem Markt, besonders wenn Sie über ein Wertpapierkonto an der Börse investieren wollen. Dies ist wahrscheinlich auch der Grund, warum Degiro im Jahr 2020 zu einem der führenden Börsenmakler in der Schweiz wurde, was die Anzahl der Ordereingaben angeht.
Aber welche Arten von Wertpapierkonten gibt es? Was bietet der Broker Degiro an? Welche Maklergebühren und sonstigen Gebühren erhebt er? Ist dieser Broker ein zuverlässiger und regulierter Broker in der Schweiz? Die Antwort auf diese Fragen finden Sie in unserem ausführlichen Review über den Broker Degiro und unserer Meinung über seine Funktionen und Vorteile.
Unsere Meinung über den Universalbroker Degiro für den Handel in der Schweiz
Degiro gehört nicht ohne Grund zu den beliebtesten Online-Brokern in der Schweiz. Es handelt sich nämlich um einen zuverlässigen Broker, der zahlreiche Auszeichnungen erhalten hat und sich vor allem durch sehr niedrige Gebühren auszeichnet.
Dieser Broker ermöglicht es Ihnen, online in die Börse zu investieren, ein Wertpapierkonto zu eröffnen und eine ergonomische Plattform zu nutzen. Darüber hinaus hat Degiro ein Preis-Leistungs-Verhältnis, das im Vergleich zu den Angeboten der Online-Banken fast unschlagbar ist.
Degiro ist natürlich auch ein Broker, der den Vorschriften in der Schweiz entspricht, da die Daten seiner Kunden auf externen Servern und nicht in der Cloud aufbewahrt werden. Auch wendet Degiro eine vollständige Vermögenstrennung an, was die Vermögenswerte seiner Kunden im Falle eines Konkurses schützt.
Degiro ist keine Bank, aber daher ein ausgezeichneter Broker wenn Sie die Kosten für Ihre Investitionen an der Börse begrenzen möchten. Aber das ist noch nicht alles. Degiro bietet auch eine grosse Auswahl an verfügbaren Börsenwerten mit über 10.000 Aktien und 650 ETFs von 50 Finanzplätzen aus 30 Ländern der Welt. Es handelt sich um einen universellen und allumfassenden Broker, der für Anfänger und erfahrene Trader geeignet ist und Investitionen in eine breite Palette von Vermögenswerten ausserhalb von CFDs ermöglicht.
Daher wird der Online-Broker Degiro vor allem von langfristigen Anlegern geschätzt werden, die sich ein Online-Börsenportfolio über ein Wertpapierkonto mit einer sehr grossen Auswahl an zugänglichen Wertpapieren und einer Plattform aufbauen möchten, die eine einfache Auftragserteilung auch für einen Anfänger ermöglicht.
Erfahrenere Anleger werden dort auch die zahlreichen Analysetools von Degiro mit anpassbaren und konfigurierbaren Charts schätzen.
Es ist jedoch bedauerlich, dass Degiro keine Investitionen über eine Säule 3A oder Derivate wie CFDs mit Hebelwirkung anbietet. Er unterscheidet sich nämlich von den anderen grossen Brokern dadurch, dass er seine Dienstleistungen auf die traditionelle Börsenanlage konzentriert und es so ermöglicht, die Risiken zu begrenzen.
- Ein universeller, zuverlässiger und regulierter Online-Broker.
- Wettbewerbsfähige Gebühren
- Eine hervorragende mobile Anwendung.
- Bereits ab 1 CHF zugänglich.
- Reaktionsschneller, deutschsprachiger Kundenservice.
- Kein Demokonto
- Kein soziales Trading
- Keine Investition über eine Säule 3A.
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Wer ist Degiro?
| Eigenschaften | Details |
|---|---|
| Hauptsitz | Amsterdam |
| Mindesteinzahlung | 0.01 CHF |
| Regulierungen | BaFin |
| verfügbare Wertpapiere |
|
| Trading-tools Degiro |
|
| Compte démo | Nein |
| Copy Trading | Nein |
| Hebelwirkung | 1:5 |
| Gebühren | Von 0.04% (Euronext) bis 10 CHF + 0.05% (Asien) |
| Kundensupport |
|
| Trustpilot-Bewertungen | 4.1/5 |
Der Börsenmakler Degiro wurde 2008 gegründet und ist ein niederländischer Allround-Broker. Im Jahr 2019 fusionierte er auch mit dem deutschen Broker Flatex und wurde zu einem der grössten Broker in Europa mit über einer Million Kunden.
Degiro unterscheidet sich von anderen Brokern, da er weder eine Online-Bank noch ein CFD-Broker ist, der Derivate anbietet. Er ermöglicht es Ihnen lediglich, online über ein Wertpapierkonto in Aktienmärkte zu investieren.
Dieser Broker hat ausserdem die Besonderheit, dass er Ihnen Zugang zu allen internationalen Börsen bietet. Dieser Broker ist daher für Anleger zu empfehlen, die eine Indexverwaltung mithilfe einer grossen Auswahl an ETFs einrichten möchten, sowie für Anleger, die sich selbstständig ein Aktienportfolio zusammenstellen möchten.
Ist Degiro ein sicherer Broker für Schweizer Kunden?
Natürlich und bevor Sie ein Konto bei Degiro eröffnen, möchten Sie wahrscheinlich wissen, ob dieser Broker in der Schweiz reguliert und sicher ist. Zunächst sei angemerkt, dass Degiro der Firma Flatex gehört. Flatex ist seit 2021 an der Frankfurter Börse notiert. Degiro ist jedoch weder ein Schweizer Broker noch eine Schweizer Bank und wird daher nicht von der FINMA reguliert, die die offizielle Regulierungsbehörde dieses Landes ist. Er ist jedoch in der Schweiz durchaus zugelassen, da er sich an die in diesem Land geltenden Gesetze hält.
Dieser Broker profitiert jedoch von mehreren Regulierungen, die hier im Einzelnen aufgeführt sind:
- BaFin: Degiro und wird von der deutschen Finanzmarktaufsicht reguliert.
- AMF: Der Broker ist auch bei der AMF, der französischen Finanzmarktaufsicht, registriert.
- ACPR: Der Broker ist auch bei der französischen Aufsichtsbehörde ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) registriert, was eine weitere Sicherheitsgarantie darstellt.
Zu diesen Regulierungen kommt noch hinzu, dass die Gelder, die Sie bei Degiro einzahlen, von den Konten des Unternehmens getrennt und bei der Flatex Bank getrennt ‘gelagert' werden. Dies schützt Sie im Falle eines Konkurses von Degiro und kommt zu den oben genannten Regulierungen hinzu.
Man kann also sagen, dass Degiro ein absolut zuverlässiger und sicherer Broker ist.
Worin kann man mit Degiro investieren?
| Wertpapiere | Anzahl der Vermögenswerte |
|---|---|
| Börsenaktien | 30 unterschiedliche Aktienmärkte |
| Anleihen | 640+ |
| ETFs und OGAW | 5 400+ |
| Turbos, Optionsscheine und Optionen | 26 |
Wie Sie sicherlich verstanden haben, bietet Ihnen der Broker Degiro die Möglichkeit, über ein Online-Wertpapierkonto in den Aktienmarkt zu investieren. Hier die Vermögenswerte und Märkte, zu denen Sie über Degiro Zugang haben werden:
Börsenaktien
Das Angebot an Börsenpapieren von Degiro gehört zu den besten auf dem Markt mit Zugang zu mehr als 50 Finanzplätzen in 30 Ländern der Welt. Sie können dort nicht nur europäische Aktien kaufen und verkaufen, sondern auch Aktien aus Nordamerika, Asien oder Australien.
Natürlich finden Sie hier auch Aktien der grossen Börsenkapitalisierungen der verschiedenen Finanzplätze der Welt, aber auch Aktien von kleineren Unternehmen.
Bei Degiro können Sie unter anderem die besten Schweizer Aktien kaufen wie:
- Nestlé
- Roche
- Novartis
An dieser Stelle sei angemerkt, dass die Aktie der Muttergesellschaft von Degiro, nämlich die Flatex-Aktie, ebenfalls über diese Plattform zugänglich ist.
Anleihen
Der Broker Degiro ermöglicht es Ihnen auch, in eine grosse Auswahl an Staats- und Unternehmensanleihen zu investieren.
Dazu gehören Anleihen der wichtigsten europäischen Börsen und Anleihen, bei denen man einen Zinsschein erhält.
ETFs und OGAW
Das Angebot der Broker an ETFs und OGAWs ist ebenfalls sehr umfangreich. Sie können auf über 200 ETFs und eine grosse Auswahl an OGAWs zugreifen, und das alles zu besonders günstigen Gebühren.
Zu den beliebtesten ETFs, die von Degiro angeboten werden, gehören:
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Dis
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD
- Shares Core MSCI World UCITS ETF USD
Insgesamt können Sie mit Degiro in über 20.000 verschiedene Börsenfonds investieren. Leider ist es derzeit noch nicht möglich, auf Degiro in Kryptowährungen zu investieren.
Turbos, Optionsscheine und Optionen
Der Online-Broker Degiro bietet keine Differenzkontrakte oder CFDs an, wie die meisten seiner Konkurrenten. Er ermöglicht es Ihnen jedoch, in Derivate zu investieren, indem Sie Optionen, Turbos und Optionsscheine verwenden.
Natürlich ist die Hebelwirkung hier geringer als bei CFDs, aber so können Sie weniger Risiken eingehen und sich auf eher klassische Produkte konzentrieren.
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Welche Kontotypen gibt es bei Degiro in der Schweiz?
Um ein angepasstes Angebot für alle Anlegertypen zu bieten, bietet Degiro nicht nur ein, sondern fünf verschiedene Anlagekonten an.
Das Custody-Konto von Degiro
Dieses Konto ist das sicherste Konto, das Degiro anbietet, da es Ihnen nur erlaubt in Vermögenswerte ohne Hebelwirkung zu investieren.
Es bietet allerdings keinen Überziehungskredit und keine Hebelwirkung.
Das Basic-Konto von Degiro
Das von Degiro angebotene Basiskonto ähnelt den oben genannten Custody-Konten, da Sie weder Margenhandel noch Leerverkäufe tätigen können.
Der einzige Unterschied besteht darin, dass dieses Konto auf die anderen Konten, die wir weiter unten nennen, hochgestuft werden kann.
Degiro Custody-Konto vs Basic-Konto
| Basic Konto | Custody Konto |
|---|---|
| Standard Wertpapierkonto | Wertpapiere, die bei einer Depotstelle verwahrt werden. |
|
|
Das Aktiv-Konto
Wenn Sie zu den eher aktiven Händlern an den Aktienmärkten gehören, können Sie das Active-Konto von Degiro bevorzugen.
Dieses Konto ermöglicht es Ihnen, mit Derivaten zu handeln, Hebelwirkung zu nutzen und Leerverkäufe zu tätigen.
Beachten Sie jedoch, dass der Margin Call bei diesem Konto auf nur 50% beschränkt ist.
Das Trader-Konto von Degiro
Das von Degiro angebotene Trader-Konto ist identisch mit dem Active-Konto, das wir Ihnen soeben vorgestellt haben. Der einzige Unterschied besteht darin, dass Sie hier 100% der verfügbaren Margen Ihres Kontos nutzen können.
Das Day-Trader-Konto von Degiro
Das Day Trader-Konto ist, wie der Name schon sagt, für Day Trader gedacht, also Trader die innerhalb eines Tages spekulieren. Sie verfügen nämlich über Funktionen, die es ihnen ermöglichen, jeden Tag zahlreiche Orders auf dem Markt zu platzieren.
Wie hoch sind Degiros Gebühren in der Schweiz?
Wenn es einen Aspekt gibt, in dem sich Degiro von der Konkurrenz abhebt, dann sind es die Gebühren. Degiro gibt an, bis zu 85% günstiger zu sein als seine direkten Konkurrenten.
Ausserdem bietet Degiro ein Gebührenangebot, das auf die verschiedenen Anlegerprofile zugeschnitten ist.
| Gebühren | detaillierte Gebühren |
|---|---|
| Euronext Paris |
|
| ETF |
|
| OGAW | 4.90 CHF per Order + 0.2% jährliche Depotgebühren |
| Amerikanische Märkte (NYSE, Nasdaq, Amex, Arca) | 1 CHF |
| Britische Märkte (LSE) | 4.90 CGF |
| Deutscher Markt (Deutsche Börse - Xetra) | 4.90 CHF |
| Turbos und Optionsscheine | Von 0.5 bis 2 CHF per Order + 1CHF |
| Futures und Terminkontrakte | 0.75 CHF per Auftrag + 1 CHF |
| Optionen | 0.75 CHF per Auftrag + 1 CHF |
| Zusätzliche Gebühren |
|
Gut zu wissen
Eine positive Überraschung, die Degiro in Bezug auf die Gebühren anbietet, ist, dass es keine Verwaltungsgebühren für die Eröffnung und Schliessung von Konten oder Inaktivitätsgebühren gibt. Einzahlungen und Abhebungen per Überweisung sind ebenfalls kostenlos.
Wie wird das Degiro-Einkommen in der Schweizer Steuererklärung angegeben?
Wenn Sie über die Degiro-Plattform Gewinne erzielen, müssen Sie diese in Ihrer Steuererklärung angeben. Allerdings und gerade in der Schweiz hängt das zu versteuernde Einkommen von der Art des Einkommens ab.
Die Degiro-Dividenden
Wenn Sie über den Broker Degiro Dividenden auf Ihr Wertpapierkonto erhalten haben, müssen Sie diese Einkünfte in Ihrer jährlichen Steuererklärung angeben.
Man wird also den Betrag der erhaltenen Bruttodividenden zu den anderen steuerpflichtigen Einkünften hinzufügen.
In der Steuererklärung müssen die Dividenden im Wertpapierstaat mit den erhaltenen Bruttobeträgen angegeben werden, auch für Wertpapiere, die Sie im Laufe des Jahres wieder verkauft haben.
Degiro Kapital-Gewinne
Wenn Sie einen Kapitalgewinn durch die Nutzung der Plattform des Brokers Degiro erzielt haben, wird die Steuerbehörde zwischen Gewinnen aus dem privaten oder gewerblichen Handel mit Wertpapieren unterscheiden. So sind Privatpersonen, die einen Kapitalgewinn aus dem Privatvermögen erzielen, von der Steuer auf den erzielten Gewinn befreit.
Kapitalgewinne müssen bei der Steuererklärung im Formular "Wertschriftenverzeichnis" angegeben werden. Dort müssen Sie die Aktien mit ihrer ISIN-Nummer sowie das Datum des Kaufs und des Verkaufs dieser Aktien angeben.
Wie erhalte ich eine Steuerbescheinigung von Degiro?
Wie alle anderen Broker und Börsenmakler stellt Ihnen auch Degiro jedes Jahr eine Steuerbescheinigung sowie eine Übersicht über das vergangene Jahr Ihrer Dividenden und Kapitalgewinne aus. Der Betrag, den Sie bei der Steuererklärung angeben müssen, wird dort also deutlich aufgeführt.
Denken Sie daran, dass Sie die Einkünfte des Vorjahres angeben müssen. Im Jahr 2022 mussten Schweizer Anleger daher auf die Jahresübersicht ihrer Gewinne aus dem Jahr 2021 zurückgreifen.
Welche Handelsinstrumente gibt es bei Degiro?
Im Gegensatz zum Angebot einiger Online-Broker, die mehrere Handelsplattformen anbieten, begnügt sich Degiro mit einer einzigen Online-Investmentplattform. Es handelt sich dabei um die WebTrader-Plattform, die den Vorteil bietet, dass sie besonders einfach zu erlernen ist, insbesondere für Anfänger.
Die WebTrader-Plattform ist nicht nur einfach zu bedienen, sondern ermöglicht Ihnen auch den Zugriff auf einen detaillierten Bericht über Ihre Aktivitäten und insbesondere über die Provisionen, die Ihre Positionen generieren.
Die Handelsplattform von Degiro, ermöglicht es Ihnen verschiedene Arten von Börsenaufträgen zu erteilen, darunter:
- Marktaufträge
- Die Limit-Orders
- Die Stop-Loss- und Stop-Limit-Orders.
Auch wenn die Handelsplattform von Degiro in Bezug auf die technische Analyse nicht an die MetaTrader-Plattform heranreicht, bietet Ihnen der Broker dennoch ein Chartmodul, mit dem Sie einfache technische Analysen durchführen können.
Zusätzlich zu seiner Online-Plattform bietet Degiro auch eine hochwertige mobile Anwendung an, die für iOS oder Android verfügbar ist und die gleichen Funktionen wie seine Webanwendung aufweist.
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Kann man mit Degiro in Kryptowährungen investieren?
Der Online-Broker Degiro ermöglicht es Ihnen auch, indirekt in die Welt der Kryptowährungen zu investieren, und zwar über Tracker wie börsengehandelte Fonds und börsengehandelte Wertpapiere (Exchange Traded Notes).
So bietet Degiro eine breite Palette an Krypto-ETFs an, von denen die meisten ETNs sind. Er bietet auch Krypto-ETFs an, die Indizes verfolgen, die sich auf die Blockchain beziehen, und nicht auf die Kryptowährungen selbst.
Es sei daran erinnert, dass in der Schweiz die Besteuerung von Kryptowährungen besonders vorteilhaft ist, da die Gewinne aus dem Verkauf dieser Vermögenswerte für Privatpersonen steuerfrei sind.
Degiro-Login: Wie logge ich mich in mein Konto ein?
Sobald Sie Ihr Konto beim Broker Degiro eingerichtet haben, können Sie sich direkt über die Website des Brokers in Ihren Online-Kundenbereich einloggen. Sie müssen folgende Schritte befolgen
- Gehen Sie auf die Startseite der Degiro-Website.
- Klicken Sie auf die Schaltfläche "Kundenzugang" in der oberen rechten Ecke der Seite.
- Geben Sie Ihren Benutzernamen und Ihr Passwort ein.
- Klicken Sie auf "Anmelden".
Wenn Sie Probleme bei der Anmeldung in Ihrem Kundenbereich haben, wenden Sie sich bitte an den Degiro-Support.
Degiro Kundensupport: Meinung und Kontakt
Welche Meinung haben Sie über den Degiro-Kundensupport?
Unsere persönliche Meinung über den Kundenservice von Degiro ist sehr positiv. Wir schätzen insbesondere, dass Sie über diesen Kundenservice Kontakt zu deutschsprachigen Beratern aufnehmen können.
Obwohl Degiro kein Büro in der Schweiz hat, ist der deutschsprachige Kundenservice an fünf Tagen in der Woche von 8:00 bis 22:00 Uhr erreichbar. Wir schätzen auch die schnellen Reaktionszeiten des technischen Supports und des Kundensupports.
Die verifizierten Kundenbewertungen von Degiro, u. a. auf der TrustPilot-Website, stimmen mit unserer eigenen Meinung über den Kundensupport überein. Dort bekommen Sie Antworten zu kurzen Antwortzeiten und erweiterten Zeitfenstern.
Wie können Sie Degiro kontaktieren?
Wenn Sie auf der Website von Degiro keinen Live-Chat finden, können Sie den Kundenservice über verschiedene Wege kontaktieren, darunter :
- Per E-Mail an [emailprotected]
- Per Telefon unter +41 435 086 329 von 8:00 bis 17:30 Uhr und unter +31 20 261 3072 in englischer Sprache von 17:30 bis 22:00 Uhr.
- Per Post an: DEGIRO, Rembrandt Tower - 9. Stock - 1096 HA Amsterdam - Niederlande
Degiro Weiterempfehlen: Wie funktioniert es?
Um die Zahl seiner Kunden schnell zu erhöhen, bietet Degiro auch ein attraktives Empfehlungsprogramm an.
Dieses ermöglicht es, 50 CHF für jedes Patenkind zu erhalten, das sich bei dem Broker anmeldet. Die Bedingungen, die Sie erfüllen müssen, um von diesem Empfehlungsangebot zu profitieren, sind folgende:
- Der Werbende muss sich mit dem vom Werber bereitgestellten Link bei Degiro angemeldet haben.
- Der Patensohn muss den Identifikations- und Verifikationsprozess erfolgreich durchlaufen und ein effektives Konto bei Degiro eröffnen.
- Das Patenkind muss ausserdem in den drei Monaten nach der Aktivierung seines Kontos insgesamt 5 CHF an Gebühren angesammelt haben.
Welche Alternativen gibt es zu Degiro?
- SwissQuote: Dieser Broker ist ein 100%iger Schweizer Broker, der von der FINMA reguliert wird. Obwohl er auf Forex und CFDs spezialisiert ist, bietet er auch Kassainvestitionen in den Aktienmarkt an.
- eToro: Wenn Sie Copy Trading betreiben möchten, können Sie bei diesem Spezialisten für Social Trading die Positionen der besten Trader auf seiner Plattform kopieren.
- Interactive brokers: Bei diesem Online-Broker können Sie in über 65.000 Live-Aktien und über 7.000 CFDs investieren. Genau wie Degiro akzeptiert er nur das Wertpapierkonto und nicht den PEA.
| Broker | Märkte und Instrumente | Vorteile | Nachteile |
|---|---|---|---|
| Degiro | Nur Aktienmärkte |
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| SwissQuote | Aktienmärkte + Forex + CFDs |
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| eToro | Aktienmärkte + Forex + CFDs |
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| Interactive Broker | Aktienmärkte + Forex + CFDs |
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Fazit: Sollte man mit Degiro in der Schweiz investieren?
Zum Abschluss dieses Artikels, der ganz dem Broker Degiro gewidmet ist, können wir sagen, dass dieser Broker sowohl für langfristige Investoren als auch für aktive Trader ideal ist.
Es handelt sich zweifellos um einen der besten Broker, die es derzeit in der Schweiz gibt, was die Gebühren angeht. Wir möchten daran erinnern, dass die Mindesteinlage, die für die Eröffnung eines Kontos bei Degiro erforderlich ist, nur 1 CHF beträgt.
Die niedrigen Gebühren dieses Brokers hindern ihn nicht daran, Ihnen eine grosse Auswahl an Finanzanlagen mit über 2 Millionen handelbaren Instrumenten auf über 50 verschiedenen Märkten anzubieten.
Daher bietet dieser Broker ein hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis sowie einen hochwertigen Kundenservice, der besonders gut erreichbar und reaktionsschnell ist. Wir empfehlen Degiro allen Anlegern, die auf einfache Weise in den Aktienmarkt investieren möchten.
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Alexandre Desoutter
Alexandre Desoutter arbeitet seit Juni 2020 als Chefredakteur und Leiter der Pressearbeit bei HelloSafe. Als Absolvent der Sciences Po Grenoble arbeitete er mehrere Jahre als Journalist für französische Medien und arbeitet weiterhin als Mitarbeiter mit zu mehreren Veröffentlichungen.
In diesem Sinne führt seine Rolle dazu, dass er mit allen HelloSafe-Redakteuren und Mitwirkenden Lenkungs- und Unterstützungsarbeiten durchführt, damit die vom Unternehmen definierte redaktionelle Linie vollständig respektiert wird. und abgelehnt durch die täglich veröffentlichten Texte unsere Plattformen.
Als solcher ist Alexandre für die Umsetzung und Aufrechterhaltung der strengsten journalistischen Standards innerhalb der HelloSafe-Redaktion verantwortlich, um möglichst genaue, aktuelle und fachkundige Informationen auf unseren Plattformen zu gewährleisten . Alexandre kümmert sich seit zwei Jahren insbesondere um die Implementierung eines Systems zur systematischen Doppelkontrolle aller im HelloSafe-Ökosystem veröffentlichten Artikel, das die höchste Informationsqualität gewährleisten kann.
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